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信托公司八大业务分类监管策略

发布时间:2020-03-26 14:59:44 阅读: 来源:测距仪厂家

中国信托业协会

9月,信托公司八大业务试点交点工作如期举行。以中国信托业协会作为课题牵头单位在京举行的信托公司八大业务分类监管策略研究课题研讨会。多家信托公司齐聚一堂,共同探讨推动信托八大业务分类,分享了各自公司在试点过程中积累的经验和遇到的问题。

信托公司八大业务试点交流如期开展

八大业务分类的首次提出是在2016年的信托业年会上,八大业务包括:债权信托、股权信托、标品信托、同业信托、财产信托、资产证券化信托、公益信托及事务信托。

2017年4月中旬,银监会下发了《信托业务监管分类试点工作实施方案》以及《信托业务监管分类说明》(试行),启动八大业务分类试点改革。试点启动时间定为4月21日至4月30日,持续试点时间为5月1日到12月30日,9月开展试点交流。

据悉,如果试点工作开展顺利,有望在2017年底或2018年初在全行业全面推行八大业务分类。

八大信托业务定义

1.债权信托:把资金借给对方,约定到期和收益的产品,就是融资类信托。债权信托目前占比70%左右,这类业务的突出风险是信用风险。

2.股权信托:是指投资于非上市的各类企业法人和经济主体的股权类产品。主要风险是公司的成长性风险,盈利点是股权增值与分红。

3.标品信托:标品是指标准化产品,一般是可分割、公开市场流通的有价证券,包括国债、期货、股票、金融衍生品等。主要风险是市场风险,盈利点则是价差、投资收益。

4.同业信托:同业信托就是资金来源和运用都在同业里,主要包括通道、过桥、出表等。监管层认为,同业非标产品,包括拆借、短融、理财、资管计划等,都可以归为此类,信托公司可以做。

5.财产信托:是指将非资金信托的财产委托给信托公司,信托公司帮助委托人进行管理运用、处分,实现保值增值。此类业务就是信托公司“受人之托、代人理财”的本源,但目前信托公司这方面做得很不够。

6.资产证券化信托:“目前信贷资产证券化业务只有信托可以做 SPV,是信托可以宣示主权的业务。”

7.公益信托、慈善信托:公益信托比慈善信托范围大一些,但慈善信托法律体系较为完备,慈善法第一次把信托公司作为单独的法律主体写进法律。公益信托与慈善信托是造福人类的事情,这块业务的风险主要是资金的挪用和占用。

8.事务信托:所有事务性代理业务,包括融资解决方案、财务顾问、代理应收应付款项、代理存款等,都是事务信托。这类业务需要专业队伍,防止欺诈发生。

八大信托业务作用

1、有利于统一和规范行业通用概念。通过对信托业务的准确分类,可以帮助信托理论研究规范概念、定义等,有利于信托理念在我国社会经济生活中推广和普及,帮助社会公众更加深刻地认识信托行业,并参与其中。

2、有利于信托行业的转型升级。信托业务的分类,可以帮助信托从业人员及相关各方人士以及各方市场参与主体更精准地信托业监管政策进行解读,做到依法合规进行实务操作,进而有助于信托行业未来对转型升级。

3、有利于信托公司的定位发展。当前八类业务划分可以帮助信托公司根据自身资源禀赋、战略定位和市场细分,在某些方面纵深开展,发挥自身特色和能力,设计符合自身发展特征的业务组合。为信托公司的发展指明方向和道路,引导信托公司向专业化和差异化方向发展。

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