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全球金融业趋势性变化几何

发布时间:2020-03-26 14:54:37 阅读: 来源:测距仪厂家

2014年金融企业能否在竞争中立于不败之地将取决于其在更智能的企业工作流程上的投资和创新的速度。这不是一个抽象的IT概念,而是一项核心的业务重点。

主持人:本报记者 袁蓉君

嘉宾:彭博有限合作企业董事长、总裁兼首席执行官  高逸雅(Peter T·Grauer)

目前,遭遇了美国次贷危机、全球金融危机、欧债危机、新兴市场动荡等沉重打击的全球金融业正在通过改革重塑形象,金融市场的生态链正在重新构建。不仅如此,互联网、物联网以及Facebook、MSN等即时通讯工具的兴起和普及,特别是大数据技术的应用,也正在对金融业的发展日益产生影响。那么,目前金融企业的生态环境如何?整个行业出现了哪些趋势性变化?金融企业在技术方面面临什么挑战,应如何加以应对?围绕着这些热点话题,日前主持人与来华出席中国发展高层论坛2014年会的彭博有限合作企业董事长兼首席执行官高逸雅进行了独家对话。

主持人:您在2001年3月接替彭博创始人迈克尔。布隆伯格出任公司董事长之后,亲眼见证了这些年全球金融业经历的一次次危机,也目睹了金融业亡羊补牢的种种努力。在您看来,金融企业的生存环境出现了哪些变化?

高逸雅:我相信全球金融行业,特别是银行业以及经纪行业,正在经历一个非常系统的商业模式整体转型。这个转型是由多种原因引起的。一方面是监管环境的变化,另一方面是自2007年、2008年以来全球经济增长都放缓了。

这些变化对银行和经纪公司而言意味着,他们在全球开展业务时需要更多的资金。由于监管环境的变化,他们面临更严格的审核和监管,特别是对那些在不同国家,不同地区都有业务的企业,必须符合当地的监管要求。因此,整体上他们的收益增长速度会下降,在进行资产配置、投放资金和流动性时会更有选择性。

与此同时,全球的大银行和经纪公司需要更加关注成本和科技,只有在这两方面做好了才能在竞争中立于不败之地。他们需要以低成本架构支撑其发展,满足合规监管的需求,同时还要有一个好的架构能够使他们符合各国、各地对监管的要求,并根据监管方的要求进行汇报。

主持人:我们注意到,继2月18日美联储通过针对外资银行的资本监管新要求之后,2月26日英国央行下属的英国审慎监管局发布一份咨询文件,建议提高非欧盟国家银行在英国设立分支机构的门槛,相关提议将限制外资银行在英国拓展零售银行业务。在美英的带动下,全球会否出现主要针对外资银行的新一轮银行监管收紧行动?

高逸雅:我们在未来一段时间会继续看到监管环境方面的变化。其实,只有当监管机构以及政治家们认为他们足够了解金融体系所存在的风险,且知道如何在困难时刻进行管理应对,他们才会有可能停下步伐。

前两天我在香港跟香港金融监管机构的一位高管聊天时,特意问到他个人对金融监管环境变化何时会停止的看法。他没有给我一个具体的日期,只是说这种变化未来会继续。

主持人:那是否意味着,现在金融机构面临的生存环境更恶劣了?

高逸雅:不好说环境更恶劣了,我是觉得可能没有前几年那么严峻。为什么这样说呢?因为他们目前处在重组周期的后半段,已经了解游戏规则是什么,也在学会怎样适应游戏规则,不会有太多意外。这个事可能只有随着时间的推移才能看得更清楚。

当然,我这么说的前提是没有大的、新的危机爆发。如果再来一轮大的金融危机,很可能会给现在的环境带来非常大的变化,对整个金融生态系统造成巨大影响,那就是另外一个故事了。

主持人:您怎么看美联储退出QE对新兴经济体的影响?受与此相关信息影响,新兴市场从去年年中开始剧烈动荡,今年年初又再次陷入动荡,引发投资者对新兴经济体将发生金融危机的担忧。您对此怎么看?

高逸雅:很难给你一个特别明确的答案。我想新任美联储主席耶伦女士已经从去年早些时候(伯南克的)QE退出言论及其对新兴市场和全球利率市场造成的影响中汲取到一些教训。

我的猜测是:她在作出决策时会更加深思熟虑,会用比较长的时间运作这个事情,以尽量减少美国QE退出对新兴市场的影响,不管是在利率、外汇,或者是在当地货币的价值上。

主持人:作为全球最大金融数据提供商的董事长,您认为现在金融企业在技术方面面临哪些挑战,应如何应对?

高逸雅:刚才我们已经提到金融业出现了几个趋势性变化。一是全球监管环境不断变化,二是金融企业对成本越来越关注,并要对监管环境的变化作出快速反应,三是在不同经济形势下企业要更有效地利用其资本提升服务和利润率。

第四个趋势我刚才没有细讲,就是金融机构越来越重视科技可以发挥的作用,力图把全套的工作流程自动化,这在全球范围内非常明显。他们非常关注工作流程工具,从彭博金融终端的桌面客户端开始——提升在全球交易所执行交易的能力,把工作流程全部数字化,根据合规模式和监管模式的要求进行规范以确保他们能符合当地监管方的要求——然后在公司的中台和后台进行一体化管理,进行风险分析,同时也便于记录和记账。而这只有通过好的技术和分析工作才能达成。这个恰好是彭博擅长的。

我认为第四个趋势非常重要。这其实也是由遏制成本、监管变化、提升资金利用的效率等其他几个趋势推动形成的。管理复杂的数据及其固有风险要求创新必须迅速而果断,才能跟上金融服务行业变革的步伐。较之于数据管理挑战的规模和紧迫性,现在金融业的反应明显滞后。

总的来说,2014年金融企业能否在竞争中立于不败之地将取决于其在更智能的企业工作流程上的投资和创新的速度。这不是一个抽象的IT概念,而是一项核心的业务重点。

文袁蓉君

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